Ámbito Financiero Corporativo del Grupo ULMA
El Área Financiera del Grupo ULMA está formada por el Comité Financiero y por el Director Financiero del Grupo, que actua como coordinador del Comité. Actualmente, Jokin Ugarte es el Responsable del Área Financiera.
Comité Financiero
A nivel de Comité Financiero se trabaja como área central la Gestión de los Recursos Financieros, ya que en ULMA tenemos refinanciados los préstamos a largo con el pool de bancos del Grupo: Laboral Kutxa, Santander (ha absorbido a Banesto), BBVA y Popular. Existen firmadas líneas de circulante con las mismas entidades hasta Febrero de 2014. La principal labor a corto plazo que en estos momentos ocupa al comité financiero es definir las necesidades de circulante que se van a tener en el mediolargo plazo y negociar un nuevo acuerdo con los bancos para poder asegurar el oxígeno que los Negocios necesitan para asegurar el día a día. En el largo plazo se está analizando la financiación estructural que necesita el Grupo y se deben de decidir las opciones reales de financiación que se pueden tener, definir los niveles de endeudamiento del Grupo y gestionar la captación de fondos en base a las figuras que se definan. La labor del Comité es la de realizar propuestas al Consejo de Dirección y Consejo General y posteriormente la gestión de las decisiones adoptadas.
El Área Financiera se encarga de la Captación y Gestión de Recursos Financieros del Grupo, poniéndolos a disposición de las necesidades de los Negocios.
En el Área Financiera se trabaja en optimizar la tesorería del Grupo en base a las previsiones mensuales que se realizan por medio de préstamos intercooperativos, de Negocios con excedentes a Negocios que están tirando de líneas. También, se trabaja en dar cumplimiento a todos los compromisos informativos y a todas las obligaciones adquiridas en el contrato de refinanciación. Además, desde el Área se coordinan los temas que puedan tener una incidencia en la operativa de los departamentos financieros de los Negocios de ULMA derivados de cambios legales, normativas fiscales, contables, etc así como derivados de cambios normativos internos: POGU, y otras decisiones como la retribución flexible, etc. Ello implica gestionar las relaciones con la administración, entidades bancarias, auditores, etc.
También se determina la política de aseguramiento del Grupo, decidiendo cómo cubrir los riesgos, si con pólizas globales como en el caso de riesgo de daños, accidentes, transportes, responsabilidad civil de administradores o con pólizas individuales como en la responsabilidad civil. Otro ámbito de actuación es el de preparar la información necesaria para el reporting del Grupo ULMA, de MONDRAGON Corporación y de otros ámbitos, tratando de automatizar los procesos y adaptando el Panel de Mando a las necesidades del momento.
"Tenemos dos ámbitos fundamentales de actuación a nivel financiero en el Grupo. Por un lado, la Captación y Gestión de Recursos Financieros, donde hablaríamos de gestionar un nuevo marco de líneas de circulante, de buscar nuevas alternativas de financiación y renegociación del endeudamiento actual, de optimizar tesorería a corto (excedentes y préstamos intercooperativos) y de consolidación Fiscal. Por otro lado, la coordinación de diversas actividades como la gestión de Seguros, las relaciones y negociación bancaria, la coordinación y gestión con auditores, temas fiscales y legales, Reporting a órganos de Grupo y soporte a los Negocios en los procesos de negociación más relevantes."
